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征信大数据:依法治国的利器

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发表于 2014-11-4 14:20:48 | 显示全部楼层 |阅读模式
  步入21世纪,智慧城市的建设带来数据量的爆发式增长,目前,与智慧城市相关的项目所产生的数据量已超过了200PB,大数据为智慧城市建设提供强大的决策支持。尤其是在舆情监控方面,通过网络关键词搜索及语义智能分析,能提高舆情分析的及时性、全面性,全面掌握社情民意,提高公共服务能力,应对网络突发的公共事件,打击违法犯罪。大数据不知不觉成为了未来全球依法治国的秘密武器。


  尤其在打击违法犯罪上,近期最成功的案例当属:证监会依靠大数据挖出投资经理“老鼠仓”。证监会方面称,单5月9日就通报了“涉及十多家基金公司和两家保险资管公司”,坊间因此传闻监管层掌握了一份50人名单,而眼下正是调查收网阶段。令监管当局短时间内如此高效的办案神器,正是“大数据”的技术手段。它将基金公司的账户交易记录和沪深交易所的所有交易记录进行全方位比对,然后查出在基金公司下单前,有哪些账户提前下单。锁定那些交易金额较大,或者多次和基金公司“同步”操作的账户,再通过银行、公安和通信等相关信息网络进行筛查,顺藤摸瓜,最终 确定嫌疑对象。相比过去依靠举报,大规模突击检查等获得线索的方式,“大数据”不仅快捷、高效,而且获取 的证据也更加确凿,涉事方根本无从抵赖。“稽查大队的人甚至不需要再像过去那样带走基金经理的电脑。”

  其实大数据技术不但能快捷、高效的找出犯罪证据,同样也可以在事情发生之前起到预警的作用。九次方金融大数据公司即将推出的“黑匣子”产品,利用公司自有的大数据挖掘、数据清洗技术,集成社会信用体系,打造中国互联网金融的超级“防火墙”。未来全国所有的网贷公司,担保公司都可以通过“黑匣子”平台查询中国900万家企业法人公司信息,企业覆盖率高达99%。信息维度覆盖到了企业基本信息、成长性分析、融资需求、行政处罚、法院诉讼、市场舆情监测信息、专利技术等。仅仅法院诉讼一个指标维度,“黑匣子”里的信息就包含了任何一家企业在全国从各高院到县级法院的所有诉讼情况,甚至包括案件的档案号、时间、诉讼标的和处理状态。互联网金融企业既可以查询某个企业的单一诉讼情况,同时也可以监测企业所属行业的诉讼趋势,判断一家企业的诉讼属于个例行为还是整个行业的市场动态。帮助P2P公司在业务发生之前感知社会信用风险,让中国不靠谱的企业无处藏身!

  未来,大数据产业将在全球以爆发式的速度增长。2011年和2013年美国和中国已经陆续将大数据产业写入了政府工作报告中。美国总统奥巴马甚至将数据定义为未来的“新石油”。相信随着大数据应用发面的不断开发,也会有越来越多的应用手段辅助政府依法治国,成为智慧城市、智慧政府中不可或缺的一部分!


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