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大数据时代如何买基金:深入挖掘销售和业绩等数据

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发表于 2014-9-23 11:44:40 | 显示全部楼层 |阅读模式
     基金的赚钱效应回来了,中登公司数据显示,6月中旬以来,连续12周基金新开户数均保持在10万户以上,目前基金账户总数已经突破4800万户。
  从2014年的表现来看,虽然市场依然是结构化行情,但公募基金的表现依然十分抢眼,在成立于2014年前的555只偏股基金中,仅有60只没有取得年内正收益。年内总回报超过10%的基金有254只,有81只基金年内总回报超过20%,更有18只年内总回报超过30%。而从近两年的持仓结构上来看,表现出色的绩优基金大多以行业前景广阔、核心竞争力突出、具备良好成长性的公司股票为配置标的,也得到广大投资者的追捧。但对于如何挑选基金,身处大数据时代的我们或许有多种选择途径。
  对于互联网大数据时代而言,大数据技术在证券市场的应用日益广泛。具体到基金投资领域,除已开发相应的基金产品外,一些第三方机构,还根据基金销售数据,分析出投资者的投资偏好。其实在这种大数据时代,深入挖掘销售、业绩等数据,也倒是可以成为投资者买基金的新思路。
  近期,好买基金研究中心根据好买基金网真实的交易数据发现,投资者购买基金时并不会首先参考专业投资建议,而往往选择一些中短期排名靠前和紧跟市场热点的基金。更有意思的是,在近期的市场环境中,群众的追涨、追热点选择结果,常常并不逊于专业的判断,收益颇丰。
  从8月份4周的申购情况来看,华商基金旗下有3只基金受到比较高的关注――华商动态、华商创新成长、华商大盘量化精选。其中华商动态阿尔法上月有两周的申购量在同类基金(310只)第一,而另外两周申购量同样不俗,分别列同类第四名和第七名。今年6月份以来,该基金净值呈持续波动上升趋势,根据好买最新数据,截至9月12日,近3个月,其以22.88%的收益率位列同类第三。此外,8月份第一周销售量最大的基金是华商大盘量化精选,与华商动态阿尔法相比,该基金的业绩相对平稳,在今年上半年华商动态阿尔法大幅下跌时,华商大盘量化精选的净值能够保持在1.2元至1.3元之间。近3个月,该基金的业绩优秀,收益率为35.41%,同类(310只)排名第一。
  而对于近期股市的调整,华商基金给出了这样结论,他们认为,对短期走势整体不太乐观,主要是近期负面因素正在不断累积。具体而言,一是宏观经济数据明显差于预期,宏观经济有进一步下行风险;二是市场整体估值,特别是中小板和创业板的估值处于高位,市场泡沫化现象较为严重。三是QE退出预期强烈,资金有从新兴市场流出预期,近期中概股和港股都出现明显回调。加之临近四季度,经过两年的结构性牛市,目前投资者获利颇丰,普遍存在获利了结的倾向,市场可能进一步下探。但对中期走势,华商基金表示相对乐观,因为本轮行情本质上是源于对市场无风险利率水平下行的反应,市场对流动性更为敏感而对经济和基本面依赖度较低,宽松的货币政策将是未来一段时间的主旋律,无风险利率会继续下行,经过一段时间调整后,市场有望重新走强。 


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